재무설계사 공부방법 : AFPK 자격증 취득후기

은행권이나 보험사 및 증권사 취업 준비하시는 분들에게 추천드리는

재무설계사 공부방법 : AFPK (Associate Financial Planner Korea™) 자격증 취득 후기 알려드리려고 해요~!

 

 

이 자격증은, 금융권 취업을 목표로 제가 취득했던 자격증이지만,

저의 재무설계 해나가는 데 있어서도 많은 도움을 주는 자격증이에요^^

 

한때, 필수 금융자격증 3종으로 불리던 증권투자상담사, 펀드투자상담사, 파생상품투자상담사 자격증이 “금융권 직원들”만 응시할 수 있게 되어, 재무설계사 자격증 또는 은행FP 준비로 많이 트랜드가 바뀐거 같아요~!

다른 금융자격증에 비해서 AFPK 자격증은 사회초년생 재테크, 세테크에도 도움을 주기 때문에 공부하시면 재무설계, 자산관리 쪽으로 다양한 지식을 습득할 수 있기에 좋답니다.

* AFPK 자격증 취득 시험 응시 자격 조건은?

집합교육 80시간 혹은 인터넷강의 140시간 수료해야 시험응시 자격이 주어집니다.

 

전, 윈에듀 플러스에서 들었는데, 그 밖에 다양한 교육사이트가 있기 때문에 자신에게 맞는 교수님 강의를 신청하여 들으시면 됩니다!^^

* AFPK 공부 범위

첫 번째, 재무설계 개론

두 번째, 재무설계 직업윤리

세 번째, 부동산 설계

네 번째, 은퇴 설계

다섯 번째, 상속 설계

여섯 번째, 투자 설계

일곱 번째, 세금 설계

여덞 번째, 위험관리와 보험설계

이렇게 총 8과목으로 양이 비교적 방대한 시험입니다.

그래서 모듈1 과 모듈2를 나눠서 각각 응시 할 수 있구요~

참고로 모듈1은 재무설계 개론, 직업윤리, 부동산, 은퇴, 상속설계에 대해서 평가하고 모듈2는 투자설계, 세금설계, 위험관리와 보험설계에 대해 평가한답니다.

 

시험을 한 번에 합격하기 위한 팁으로,

기본교재를 최소한 3번 이상 보겠다는 마음가짐으로 공부하시길 권해드립니다.

 

추천 방법 :)

 

1회독 : 강의를 보면서 1번 읽기

2회독 : 강의를 다 듣고 나서 복습하며 1번 읽기

(이때, 꼭 암기해야할 부분이나 어려운 개념은 따로 표시)

3회독 : 문제집 문제를 풀고 오답 및 찍었던 문제 위주로 1번 더 보기

나중에 시간적 여유가 있으시면, 중요하다고 표시한 부분을 반복해서 보시면 재무설계사 자격증 취득 어렵지 않아요~!

 

* 재무설계사 공부방법 : AFPK 자격증 취득후기 모듈1 공부 방법

 

▶ 재무설계 개론 & 직업윤리

재무설계 기본개념 및 직업윤리에 대해 공부하는 단원이에요.

문제 난이도는 크게 어렵지 않고 주지의무나 신의성실의 의무 등

자주 출제되는 문제유형에 대해서는 한번더 체크하고 넘어가면 좋습니다.

 

▶ 은퇴 설계

 

생애주기별로 적절한 재무 설계 방법을 배우는 단원이에요~!

예를 들어, 20대, 30~40대, 50대 이후로 나누어서 설계한답니다.

 

상대적으로 다른과목에 비해 암기해야할 부분이 없고

자신의 미래를 생각해보면서 공부하면 더 재밌을 거 같아요~!

▶ 부동산 설계 & 상속 설계

어떻게 보면 부동산 설계와 상속 설계는 난이도가 높은 편입니다.

관련된 세법의 중요도가 높고, 다른 단원에 비해 외워야할 부분이 많기 때문에 시간을 상대적으로 많이 할애하시는 게 좋아요.

 

키포인트는 고객의 세금을 합법적으로 최적의 수준으로 절세하는 방법이 중요하다보니, 공부해야할 부분이 많아요.

하지만~ 요거 공부해두면 우리가 살아가면서도 완전 꿀팁이랍니다 ~!

 

 

* 재무설계사 공부방법 : AFPK 자격증 취득후기 모듈1/모듈2 공부 방법

▶ 위험관리와 보험설계

 

앞서 공부했던 은퇴설계와 연계성이 짙은 위험관리와 보험설계는

미래의 위험관리 수단으로써 보험의 본질을 생각하며 공부하시면 이해가 더 잘 가실거에요~!

 

크게 저축성보험과 보장성보험으로 나뉘며 생애주기별 혹은 개인의 목표에 따라 적절한 보험설계를 제시하는 단원입니다.

 

이는 절세방법과 노후대책으로까지 이어지기 때문에 개인적으로도 흥미로웠던 단원이었어요. :)

 

▶ 투자 설계

 

경영학과를 나오셨다면 비교적 친숙하게 느껴질 수 있는 과목이네요~!

투자위험과 수익률의 상관관계, 즉 high risk = high return 요걸 기본으로

주식, 채권, 파생상품 등 금융상품 전반에 대한 이해를 하시면 됩니다.

 

 

▶ 세금 설계

 

이 단원 역시, 세법에 대한 공부가 많이 필요한 단원입니다.

종합소득세 및 양도 등 다양한 세법을 참고하여 효율적인 절세방안을 공부 할 수 있습니다.

 

세금 설계 단원역시 시간을 많이 할애하여야 하며, 반복적으로 나오는 개념은 꼭꼭 암기하고 넘어가길 바랍니다.

 

▶ 재무설계사 공부방법 : 재무설계사 AFPK 합격기준

 

평균 70점 이상 ​취득해야하며 각 과목의 과락점수는 40점입니다.

 

 

저는 재무설계사 자격증 공부에 거의 올인하는 식으로 많은 시간을 투자했고,

각각 AFPK 모듈 1 공부기간 = 3주

AFPK 모듈 2 공부기간 = 2주

공부기간을 가지고 했습니다.

 

모두들 열심히 준비해서 좋은 결과 있으시길 바랍니다!

이상으로 재무설계사 공부방법 : AFPK 자격증 취득후기 포스팅을 마칩니다.